La riconciliazione bancaria è uno strumento indispensabile per l'amministratore di condominio.

Che cos'é la riconciliazione bancaria?

Essa è semplicemente il controllo puntuale, movimento per movimento, della corrispondenza tra conto corrente bancario/cassa e registrazioni contabili nel programma gestionale.

La riforma del condominio con la legge 220/2012 ha reso obbligatorio il registro di cassa all'articolo 1130 c.c.:

L’amministratore … deve: … curare la tenuta … del registro di contabilità. … Nel registro di contabilità sono annotati in ordine cronologico, entro trenta giorni da quello dell’effettuazione, i singoli movimenti in entrata ed in uscita. Tale registro può tenersi anche con modalità informatizzate.

Un gran lavoro? Utilizzando i mezzi informatici a nostra disposizione, la riconciliazione è più che altro una opportunità. Ci da la possibilità di poter verificare puntualmente la correttezza di quanto registrato e la corrispondenza con la giacenza su cassa e banca.

I poche parole: una puntuale riconciliazione ci metterà al riparo da errori contabili che possono portare ad ammanchi o surplus.

Cosa occorre per procedere alla riconciliazione automatica e veloce?

1. utilizzare un gestionale che preveda la funzione riconciliazione bancaria
2. essere in possesso di una utenza bancaria CBI che permetta di effettuare il download del file RH di ogni condominio o in alternativa utilizzare la funzione TSPAY (se supportate)
3.  inserire nel gestionale il saldo iniziale del conto corrente per riallineare la contabilità

I benefici della riconciliazione bancaria saranno:

1. correttezza delle scritture contabili
2. verifica immediata dei disallineamenti contabili con il conto corrente
3. velocità di inserimento dei movimenti
4. eliminazione degli errori di inserimento dati
5. chiusure contabili più veloci e senza necessità di revisione alla caccia di errori